நீங்கள் பணப் பரிவர்த்தனைகளில் ஏதேனும் முறைகேடுகள் செய்தால், வருமான வரித் துறை அதன் தகவலைப் பெறுகிறது, பின்னர் அது உங்களுக்கு நோட்டீஸ் அனுப்பலாம். இந்த தவறை நீங்கள் வேண்டுமென்றே செய்தாலும் அல்லது தெரியாமல் செய்தாலும் சரி.
வருமான வரித்துறையின் அறிவிப்பைத் தவிர்க்க மக்கள் பல்வேறு நடவடிக்கைகளை மேற்கொள்கின்றனர். ஆனாலும், வருமான வரி நோட்டீஸ்களைப் பெற்றுத் தெரிந்தும் தெரியாமலும் இதுபோன்ற தவறுகளைச் செய்கிறார்கள். வருமான வரித் துறையின் அறிவிப்பை நீங்கள் தவிர்க்கலாம் என்பதை மனதில் வைத்து, இதுபோன்ற சில பரிவர்த்தனை விதிகளைப் பற்றி தெரிந்து கொள்ளுங்கள்.
பலர் தங்கள் வங்கிக் கணக்கில் எவ்வளவு பணத்தை வேண்டுமானாலும் டெபாசிட் செய்யலாம் என்று நினைக்கிறார்கள். ஆனால் அது அப்படி இல்லை. ஒரு நபர் ஒரு நிதியாண்டில் ரூ.10 லட்சம் அல்லது அதற்கு மேல் ரொக்கமாக டெபாசிட் செய்தால், அந்தத் தகவலை வருமான வரித் துறைக்கு தெரிவிக்க வேண்டும் என்று மத்திய நேரடி வரிகள் வாரியத்தின் (சிபிடிடி) விதிகள் கூறுகின்றன.
இந்தத் தொகை ஒன்று அல்லது அதற்கு மேற்பட்ட கணக்குகளில் டெபாசிட் செய்யப்படலாம், அவை உங்கள் பெயரில் மட்டுமே திறக்கப்படும். வரம்பிற்கு மேல் பணம் டெபாசிட் செய்வதால், இந்தப் பணம் எங்கிருந்து வந்தது என்று வருமான வரித்துறை கேட்கலாம். சட்டவிரோதமாக பணம் சம்பாதித்துள்ளதா என்பதை அறிவதே இதன் நோக்கம்.
சொத்து வாங்கும் போது பெரிய பரிவர்த்தனை செய்தாலும் வருமான வரித்துறையிடம் அதுபற்றி கேட்கலாம். 30 லட்சம் அல்லது அதற்கு மேல் ரொக்கப் பரிவர்த்தனை செய்திருந்தால், சொத்துப் பதிவாளர் இந்தத் தகவலை வருமான வரித் துறைக்கு அளிக்கிறார். அத்தகைய சூழ்நிலையில், வருமான வரித்துறை பணத்தின் ஆதாரம் குறித்து கேட்கலாம். இதைத் தவிர்க்க, தேவையான ஆவணங்களைத் தயாராக வைத்திருக்க வேண்டும்.
தற்போது, பங்குச் சந்தை மற்றும் பரஸ்பர நிதிகள் (MF) விருப்பமான முதலீட்டு விருப்பங்களாக உருவாகியுள்ளன. நீங்கள் பங்குச் சந்தை மற்றும் MF மற்றும் கடன் பத்திரங்கள் அல்லது பத்திரங்களை வாங்குவதற்கு ரூ.10 லட்சம் அல்லது அதற்கு மேல் பரிவர்த்தனை செய்திருந்தால், இந்தத் தகவல் வருமான வரித் துறையால் பெறப்படுகிறது. இந்த நிலையிலும் உங்களுக்கு இவ்வளவு பெரிய தொகை எங்கிருந்து வந்தது என்று துறையினர் கேட்கலாம்.
உங்கள் கிரெடிட் கார்டை நீங்கள் அதிகமாகப் பயன்படுத்தினால், உங்கள் பில் ரூ. 1 லட்சம் அல்லது அதற்கு மேல் இருந்தால், நீங்கள் எச்சரிக்கையாக இருக்க வேண்டும். நீங்கள் பணமாக பில் செலுத்தினால், பணத்தின் ஆதாரம் குறித்து உங்களிடம் கேட்கப்படலாம். எந்தவொரு நிதியாண்டிலும் ரூ.10 லட்சம் அல்லது அதற்கு மேல் பணம் செலுத்தப்பட்டாலும், பணத்தின் ஆதாரம் குறித்து கேள்விகள் கேட்கப்படலாம்.
உங்கள் வங்கி கணக்கில் பணம் இல்லாவிட்டாலும் 10000 ரூபாய் எடுக்கலாம்.. எப்படி தெரியுமா?