ரூ.1 லட்சத்தை ரூ.5 லட்சமா மாத்துறது இவ்வளவு ஈசியா? இது தெரியாம போச்சே

முதலீட்டாளர்களின் பல்வேறு தேவைகளையும் இலக்குகளையும் பூர்த்தி செய்ய இங்கு பல வாய்ப்புகள் உள்ளன. ஐந்து வருட காலப்பகுதியில் சிறப்பான வருமானத்தை அளித்த ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் பற்றி இப்போது தெரிந்து கொள்வோம்.

எஸ்பிஐ கான்ட்ரா ஃபண்ட்: முதலீடுகளுக்கு மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளைத் தேர்ந்தெடுக்கிறீர்களா? இங்கும் ரிஸ்க் இருந்தாலும்.. கடந்த கால வரலாற்றைப் பார்த்தால் இந்த முதலீடுகளில் பல நன்மைகள் உள்ளன. பரஸ்பர நிதிகளின் வருமானம் பங்குச் சந்தைகளின் செயல்திறனைப் பொறுத்தது. நீண்ட கால நோக்கில் அதிக லாபம் பெறலாம் என்கின்றனர் நிபுணர்கள். பரஸ்பர நிதிகள் அனுபவம் வாய்ந்த நிதி மேலாளர்களால் நிர்வகிக்கப்படுகின்றன. அவர்கள் சந்தைகளைத் தேடி, அவ்வப்போது கண்காணிக்கிறார்கள். முதலீடுகளில் அதிகபட்ச லாபத்தைப் பெறுவதற்காக.. சரியான பங்குகளைத் தேர்ந்தெடுத்து.. சரியான நேரத்தில் வாங்கி விற்கிறார்கள்.

பாதுகாப்பான முதலீடு எது?

பாரம்பரிய முதலீட்டு வழிகளான வங்கி ஃபிக்சட் டெபாசிட்கள் மற்றும் தொடர் வைப்புத்தொகைகளுடன் ஒப்பிடும்போது மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் மீதான வருமானம் அதிகம். கடந்த 10-15 ஆண்டுகளின் வரலாற்றைப் பார்த்தால், அவர்களில் பெரும்பாலானோர் சராசரியாக 10 முதல் 14 சதவிகிதம் ஆண்டு வருமானம் கொடுத்துள்ளனர். சில நேரங்களில் இழப்புகளும் வரும் என்பதை நினைவில் கொள்ள வேண்டும்.

எதில் முதலீடு செய்யலாம்?

மற்றும் பரஸ்பர நிதிகளில் SIP வடிவில் மாதம் ரூ. 500, ரூ. 1000 இப்படி முதலீடு செய்யலாம். அல்லது உங்கள் மலிவுத்திறனைப் பொறுத்து அதிகரிக்கலாம். எப்போது வேண்டுமானாலும் மீட்டெடுக்கலாம். ELSS ஃபண்டுகளுக்கு மூன்று வருட லாக்-இன் காலம் உள்ளது. SIP தவிர, மொத்தத் தொகையாக அதாவது மொத்தத் தொகை முதலீடுகளிலும் நல்ல வருமானத்தைப் பெறலாம். இப்போது கடந்த ஐந்து ஆண்டுகளில் டாப்-10 ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் ரூ. 1 லட்சம் முதலீட்டில் எவ்வளவு லாபம் கிடைக்கிறது என்பதை பார்க்கலாம்.

முதலீடு செய்வது எப்படி?

குவாண்ட் ஸ்மால் கேப் ஃபண்ட் சராசரியாக 39.60 சதவிகிதம் கூட்டு வருடாந்திர வளர்ச்சி விகிதத்தை அளித்துள்ளது. இங்கு ஐந்தாண்டு காலத்தில் ரூ.1 லட்சம் முதலீடு ரூ.5.30 லட்சம். பந்தன் ஸ்மால் கேப் மியூச்சுவல் ஃபண்டும் நல்ல வருமானத்தை அளித்துள்ளது. இங்கு ரூ.1 முதலீடு ரூ.3.84 லட்சமாக மாறியுள்ளது. நிப்பான் இந்தியா ஸ்மால் கேப் ஃபண்ட், ஐசிஐசிஐ ப்ருடென்ஷியல் இன்ஃப்ராஸ்ட்ரக்சர் ஃபண்ட் இங்கு சராசரியாக 29.54 சதவீதம் சிஏஜிஆர் வழங்கியது. ரூ.1 லட்சம் முதலீடு ரூ. 3.64 லட்சம்.

சிறந்த சேமிப்பு திட்டம்

எஸ்பிஐ கான்ட்ரா ஃபண்டில் ஐந்தாண்டு காலத்தில் ரூ.1 லட்சம் முதலீடு ரூ. 3.48 லட்சம். Quant ELSS வரி சேமிப்பு நிதி மற்றும் Quant Mid Cap Fund முறையே ரூ.1 முதலீடு ரூ.3.41 லட்சம், ரூ. 3.37 லட்சம். பேங்க் ஆஃப் இந்தியா ஸ்மால் கேப் ஃபண்டுக்கு வரும்போது இங்கு ரூ.1 முதலீடு ரூ. 3.30 லட்சம் ஆகிவிட்டது. மோதிலால் ஓஸ்வால் மிட் கேப் ஃபண்டில் ஐந்து ஆண்டுகளில் ரூ.1 லட்சம் முதலீடு ரூ. 3.25 லட்சம். டாடா ஸ்மால் கேப் ஃபண்டுக்கு வரும்போது ரூ.1 லட்சம் ரூ. 3.23 லட்சம்.