வங்கியில் பணம் போட போறீங்களா? ரூ.1 லட்சம் பணம் போட்டா Income Tax நோட்டீஸ் வருமாம்

வங்கியில் ஒவ்வொரு பரிவர்த்தனைக்கும் ஒரு அளவுகோல் உள்ளது. அந்த வரம்பை மீறும் போது நேரடியாக வருமான வரித்துறை வாடிக்கையாளர்களிடம் விளக்கம் கேட்டு நோட்டீஸ் அனுப்ப வாய்ப்பு உள்ளதாக தெரிவிக்கப்பட்டுள்ளது.

டிஜிட்டல் இந்தியா காலத்தில் கூட பண பரிவர்த்தனை செய்ய விரும்பும் பலரை நீங்கள் காணலாம். சிறிய பரிவர்த்தனைகள் நல்லது, ஆனால் பெரிய பண பரிவர்த்தனைகள் நடக்கத் தொடங்கும் போது சிக்கல் எழுகிறது. சிறிதளவு கவனத்தில், வருமான வரித் துறை விழிப்புடன் இருக்கும், அத்தகைய நபர்கள் வருமான வரித் துறையின் ரேடாரின் கீழ் வருவார்கள்.

அத்தகைய 5 அதிக மதிப்புள்ள பணப் பரிவர்த்தனைகளைப் பற்றி உங்களுக்கு தெரியபடுத்துகிறோம், நீங்கள் இந்த பெரிய பரிவர்த்தனையை மேற்கொண்ட பின்னர் வருமான வரித்துறையிடம் இருந்து விளக்கம் கேட்டு நோட்டீஸ் வரலாம்.

வங்கிக் கணக்கில் பணத்தை டெபாசிட் செய்தல்

மத்திய நேரடி வரிகள் வாரியத்தின் (சிபிடிடி) விதிகளின்படி, ஒருவர் ஒரு நிதியாண்டில் ரூ.10 லட்சம் அல்லது அதற்கு மேல் ரொக்கமாக டெபாசிட் செய்தால், அது குறித்த தகவல் வருமான வரித்துறைக்கு அளிக்கப்படும். இந்தப் பணம் ஒன்று அல்லது அதற்கு மேற்பட்ட கணக்குகளில் டெபாசிட் செய்யப்பட்டிருக்கலாம். இப்போது நீங்கள் நிர்ணயிக்கப்பட்ட வரம்பை விட அதிகமான பணத்தை டெபாசிட் செய்வதால், இந்த பணத்தின் ஆதாரம் குறித்து வருமான வரித்துறை உங்களிடம் விளக்கம் கேட்கலாம்.

நிலையான வைப்புத்தொகையில் பணத்தை டெபாசிட் செய்தல்

ஒரு நிதியாண்டில் ரூ.10 லட்சத்திற்கு மேல் வங்கிக் கணக்கில் டெபாசிட் செய்யும் போது கேள்விகள் எழுவது போல், எஃப்.டி. ஒரு நிதியாண்டில் ஒன்று அல்லது அதற்கு மேற்பட்ட எஃப்.டி-களில் ரூ.10 லட்சத்துக்கு மேல் டெபாசிட் செய்தால், ஏதேனும் சந்தேகம் இருந்தால், வருமான வரித் துறை உங்களிடம் பணத்தின் ஆதாரம் குறித்து விசாரிக்கலாம்.

பெரிய சொத்து பரிவர்த்தனைகள்

சொத்து வாங்கும் போது ரூ.30 லட்சம் அல்லது அதற்கு மேல் ரொக்கப் பரிவர்த்தனை செய்திருந்தால், சொத்து பதிவாளர் கண்டிப்பாக இது குறித்து வருமான வரித்துறைக்கு தெரிவிப்பார். இத்தகைய சூழ்நிலையில், இவ்வளவு பெரிய பரிவர்த்தனை காரணமாக, உங்களுக்கு எங்கிருந்து பணம் கிடைத்தது என்று வருமான வரித்துறை கேட்கலாம்.

கிரெடிட் கார்டு பில் செலுத்துதல்

உங்கள் கிரெடிட் கார்டு பில் ரூ.1 லட்சம் அல்லது அதற்கும் அதிகமாக இருந்தால், அதை நீங்கள் பணமாக செலுத்தினால், அந்த பணத்தின் ஆதாரம் என்ன என்று நீங்கள் கேட்கலாம். மறுபுறம், எந்தவொரு நிதியாண்டிலும் நீங்கள் ரூ.10 லட்சம் அல்லது அதற்கு மேல் செலுத்தினால், உங்களுக்கு எங்கிருந்து பணம் கிடைத்தது என்று வருமான வரித்துறை உங்களிடம் கேள்வி கேட்கலாம்.

பங்குகள், மியூச்சுவல் பண்ட், கடன் பத்திரங்கள் அல்லது பத்திரங்களை வாங்குதல்

பங்குகள், பரஸ்பர நிதிகள், கடன் பத்திரங்கள் அல்லது பத்திரங்கள் வாங்க அதிக அளவு பணம் பயன்படுத்தப்பட்டால், இது வருமான வரித் துறையையும் எச்சரிக்கிறது. ஒருவர் ரூ.10 லட்சம் அல்லது அதற்கு மேல் பரிவர்த்தனை செய்தால், அது குறித்த தகவல் வருமான வரித்துறைக்கு சென்றடைகிறது. அப்படியானால், நீங்கள் பணத்தை எங்கிருந்து கொண்டு வந்தீர்கள் என்று வருமான வரித்துறை உங்களிடம் கேட்கலாம்.