Top 5 Mutual Funds : 5 வருடத்தில் அதிக SIP ரிட்டர்ன் கொடுத்த ஃபண்டுகள் எவை? முழு லிஸ்ட் இதோ!

Top 5 Mutual Funds : கடந்த 5 ஆண்டுகளில் மாதம் ரூ.10,000 SIP முதலீட்டுக்கு அதிக ரிட்டர்ன் கொடுத்த 5 ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள் எவை? 22% வரை XIRR கொடுத்த ஃபண்டுகளின் லிஸ்ட் இதோ!

5 ஆண்டுகளில் SIP-க்கு அதிக ரிட்டர்ன் கொடுத்த ஃபண்டுகள்

மியூச்சுவல் ஃபண்டில் ஒரே நேரத்தில் பெரிய தொகையை முதலீடு செய்வதற்குப் பதிலாக, ஒவ்வொரு மாதமும் குறிப்பிட்ட தொகையை தொடர்ந்து முதலீடு செய்வதுதான் SIP எனப்படும் முறையான முதலீட்டுத் திட்டம். கடந்த 5 ஆண்டுகளில் ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் SIP மூலம் முதலீடு செய்தவர்களுக்கு நல்ல ரிட்டர்ன் கிடைத்துள்ளது.

செப்டம்பர் 1, 2021 முதல் செப்டம்பர் 1, 2026 வரையிலான காலகட்டத்தை அடிப்படையாகக் கொண்ட ஆய்வில், 219 ஈக்விட்டி ஃபண்டுகளில் 165 ஃபண்டுகள் இரட்டை இலக்க SIP XIRR ரிட்டர்னை வழங்கியுள்ளன. இதில் ஹெச்எஸ்பிசி மிட் கேப் ஃபண்ட் முதலிடத்தில் உள்ளது. இந்த 5 ஆண்டு காலத்தில் சுமார் 22.70% SIP XIRR வழங்கியுள்ளது.

அதற்கு அடுத்த இடங்களில் ஐடிஐ ஸ்மால் கேப் ஃபண்ட், பந்தன் ஸ்மால் கேப் ஃபண்ட், இன்வெஸ்கோ இந்தியா மிட் கேப் ஃபண்ட், பாங்க் ஆஃப் இந்தியா ஸ்மால் கேப் ஃபண்ட் ஆகியவை உள்ளன.

இதையும் படிங்க : Surya Peyarchi : சித்திரை நட்சத்திரத்திற்கு செல்லும் சூரியன்! அக்டோபர் 11 முதல் பணவரவு அதிகரிக்கும் 4 ராசிகள்!

முதலிடம் – ஹெச்எஸ்பிசி மிட் கேப் ஃபண்ட்

கடந்த 5 ஆண்டுகளில் அதிக SIP ரிட்டர்ன் கொடுத்த ஈக்விட்டி ஃபண்டாக ஹெச்எஸ்பிசி மிட் கேப் ஃபண்ட் முதலிடத்தில் உள்ளது.

5 ஆண்டு SIP XIRR: 22.70%

இந்த ஃபண்டில் மாதம் ரூ.10,000 வீதம் SIP முதலீடு செய்து, அதை 5 ஆண்டுகள் தொடர்ந்து வந்திருந்தால், மொத்தம் ரூ.6 லட்சம் முதலீடு செய்யப்பட்டிருக்கும். அந்த முதலீட்டின் மதிப்பு சுமார் ரூ.10.53 லட்சமாக உயர்ந்திருக்கும்.

அதாவது, முதலீடு செய்த ரூ.6 லட்சத்துடன் ஒப்பிடும்போது சுமார் ரூ.4.53 லட்சம் கூடுதல் மதிப்பு உருவாகியிருக்கும். இது மிட் கேப் ஃபண்ட் வகையைச் சேர்ந்தது. மிட் கேப் என்பது சந்தை மதிப்பின் அடிப்படையில் 101-வது இடம் முதல் 250-வது இடம் வரையிலான நிறுவனங்களை குறிக்கும்.

இதையும் படிங்க : Deepavali Sarees : இந்த தீபாவளிக்கு எந்த பட்டுப்புடவை வாங்கலாம்? டாப் 7 ட்ரெண்டிங் கலெக்‌ஷன்ஸ் இதோ!

இரண்டாவது இடம் – ஐடிஐ ஸ்மால் கேப் ஃபண்ட்

இரண்டாவது இடத்தில் இருப்பது ஐடிஐ ஸ்மால் கேப் ஃபண்ட்.

5 ஆண்டு SIP XIRR: 22.52%

மாதம் ரூ.10,000 என்ற அளவில் 5 ஆண்டுகள் SIP முதலீடு செய்திருந்தால், மொத்தம் ரூ.6 லட்சம் முதலீடு செய்யப்பட்டிருக்கும். இந்த ஃபண்டின் 5 ஆண்டு SIP செயல்திறனும் ரூ.10 லட்சத்தைத் தாண்டும் அளவுக்கு முதலீட்டு மதிப்பை உயர்த்தியுள்ளது.

இது ஸ்மால் கேப் ஃபண்ட் வகையைச் சேர்ந்தது. ஸ்மால் கேப் என்பது சந்தை மதிப்பின் அடிப்படையில் 251-வது இடத்தில் இருந்து அதற்குப் பிறகு வரும் நிறுவனங்களை குறிக்கும். எனவே, இத்தகைய ஃபண்டுகளில் வளர்ச்சி வாய்ப்புடன் சந்தை ஏற்ற இறக்கமும் அதிகமாக இருக்கலாம்.

இதையும் படிங்க : Deepavali Offers : தங்க நகை முதல் டிவி, ஃப்ரிட்ஜ் வரை! தீபாவளிக்கு எங்கெல்லாம் தள்ளுபடி? முழு லிஸ்ட்!

மூன்றாவது இடம் – பந்தன் ஸ்மால் கேப் ஃபண்ட்

மூன்றாவது இடத்தில் பந்தன் ஸ்மால் கேப் ஃபண்ட் உள்ளது.

5 ஆண்டு SIP XIRR: 22.03%

இந்த ஃபண்டில் மாதம் ரூ.10,000 வீதம் 5 ஆண்டுகள் SIP முதலீடு செய்திருந்தால், மொத்த முதலீடு ரூ.6 லட்சமாக இருக்கும். அந்த முதலீட்டின் மதிப்பு சுமார் ரூ.10.36 லட்சமாக உயர்ந்துள்ளது. அதாவது, முதலீட்டுத் தொகையைவிட சுமார் ரூ.4.36 லட்சம் கூடுதல் மதிப்பு உருவாகியுள்ளது.

இதுவும் ஸ்மால் கேப் ஃபண்ட் என்பதால், அதிக வளர்ச்சி வாய்ப்புள்ள சிறிய நிறுவனங்களில் முதலீடு செய்யும் தன்மை கொண்டது. அதே நேரத்தில், சந்தை சரியும் காலங்களில் இத்தகைய ஃபண்டுகளில் விலை ஏற்ற இறக்கம் அதிகமாக இருக்கலாம். அதனால், கடந்த 5 ஆண்டுகளில் 22.03% SIP XIRR கிடைத்தது என்பதற்காக அடுத்த 5 ஆண்டுகளிலும் இதே அளவிலான ரிட்டர்ன் கிடைக்கும் என்று எதிர்பார்க்கக் கூடாது.

இதையும் படிங்க : Glass Idli : இட்லி தட்டு வேண்டாம்! டம்ளரில் பஞ்சு மாதிரி இட்லி செய்வது எப்படி?

நான்காவது இடம் – இன்வெஸ்கோ இந்தியா மிட் கேப் ஃபண்ட்

நான்காவது இடத்தை பிடித்துள்ளது இன்வெஸ்கோ இந்தியா மிட் கேப் ஃபண்ட்.

5 ஆண்டு SIP XIRR: 21.74%

கடந்த 5 ஆண்டுகளில் மாதம் ரூ.10,000 வீதம் SIP முதலீடு செய்திருந்தால், மொத்தம் ரூ.6 லட்சம் முதலீடு செய்யப்பட்டிருக்கும். இந்த ஃபண்டும் மிட் கேப் வகையைச் சேர்ந்தது. அதாவது, சந்தை மதிப்பில் 101 முதல் 250-வது இடத்துக்குள் இருக்கும் நிறுவனங்களை மையமாகக் கொண்ட முதலீட்டு வகை. இங்கு ஒரு முக்கியமான விஷயத்தை புரிந்துகொள்ள வேண்டும்.

21.74% என்பது 5 ஆண்டு SIP XIRR. இதன் அர்த்தம் ஒவ்வொரு ஆண்டும் சரியாக 21.74% ரிட்டர்ன் கிடைத்தது என்பதல்ல. SIP முறையில் ஒவ்வொரு மாதமும் வெவ்வேறு விலையில் யூனிட்கள் வாங்கப்படுவதால், முதலீட்டின் செயல்திறனை அளவிட XIRR எனப்படும் ஆண்டு அடிப்படையிலான ரிட்டர்ன் கணக்கு பயன்படுத்தப்படுகிறது.

இதையும் படிங்க : Ashoka Halwa : நாக்குல பட்டா கரைஞ்சுடும்! திருவையாறு ஸ்பெஷல் அசோகா அல்வா செய்வது எப்படி?

ஐந்தாவது இடம் – பாங்க் ஆஃப் இந்தியா ஸ்மால் கேப் ஃபண்ட்

ஐந்தாவது இடத்தில் பாங்க் ஆஃப் இந்தியா ஸ்மால் கேப் ஃபண்ட் உள்ளது.

5 ஆண்டு SIP XIRR: 21.24%

இந்த ஃபண்டில் கடந்த 5 ஆண்டுகளில் மாதம் ரூ.10,000 வீதம் SIP செய்த முதலீட்டாளர்களுக்கு 21%க்கும் அதிகமான XIRR கிடைத்துள்ளது. இதன் மூலம் இந்தப் பட்டியலில் முதல் 5 இடங்களில் 3 ஸ்மால் கேப் ஃபண்டுகள் மற்றும் 2 மிட் கேப் ஃபண்டுகள் இடம்பெற்றுள்ளன. அதாவது, இந்த குறிப்பிட்ட 5 ஆண்டு காலகட்டத்தில் சிறிய மற்றும் நடுத்தர அளவிலான நிறுவனங்களை மையமாகக் கொண்ட ஈக்விட்டி ஃபண்டுகள் சிறப்பாக செயல்பட்டுள்ளன.

ஆனால் இதை வைத்து ஸ்மால் கேப் அல்லது மிட் கேப் ஃபண்டுகள்தான் எப்போதும் அதிக ரிட்டர்ன் கொடுக்கும் என்று முடிவு செய்ய முடியாது. சந்தை நிலை, பொருளாதார சூழல் மற்றும் நிறுவனங்களின் செயல்பாடு ஆகியவற்றைப் பொறுத்து எந்த முதலீட்டு வகை முன்னிலையில் இருக்கும் என்பது மாறலாம்.

இதையும் படிங்க : Kulfi : கடையில வாங்க வேண்டாம்! டேஸ்டியான 5 குல்ஃபி ரெசிப்பிகள்.. வீட்டிலேயே ஈஸியா செய்யலாம்!

ரூ.10,000 SIP-க்கு என்ன கிடைத்தது?

கடந்த 5 ஆண்டு SIP XIRR அடிப்படையில் முதல் 5 இடங்களைப் பிடித்த ஃபண்டுகள்:

1. ஹெச்எஸ்பிசி மிட் கேப் ஃபண்ட் – 22.70%

2. ஐடிஐ ஸ்மால் கேப் ஃபண்ட் – 22.52%

3. பந்தன் ஸ்மால் கேப் ஃபண்ட் – 22.03%

4. இன்வெஸ்கோ இந்தியா மிட் கேப் ஃபண்ட் – 21.74%

5. பாங்க் ஆஃப் இந்தியா ஸ்மால் கேப் ஃபண்ட் – 21.24%

மாதம் ரூ.10,000 என்ற SIP-ஐ 5 ஆண்டுகள் தொடர்ந்து முதலீடு செய்தால், மொத்த முதலீடு ரூ.6 லட்சம். இந்த பட்டியலில் முதலிடத்தில் இருக்கும் ஹெச்எஸ்பிசி மிட் கேப் ஃபண்டில் அந்த முதலீடு சுமார் ரூ.10.53 லட்சமாக உயர்ந்துள்ளது. பந்தன் ஸ்மால் கேப் ஃபண்டில் சுமார் ரூ.10.36 லட்சமாக உயர்ந்துள்ளது. ஆனால் இங்கேதான் முதலீட்டாளர்கள் கவனிக்க வேண்டிய மிக முக்கியமான விஷயம் இருக்கிறது.

கடந்த 5 ஆண்டுகளில் அதிக ரிட்டர்ன் கொடுத்த ஃபண்ட், அடுத்த 5 ஆண்டுகளிலும் அதிக ரிட்டர்ன் கொடுக்கும் என்பதற்கு எந்த உத்தரவாதமும் இல்லை. குறிப்பாக ஈக்விட்டி ஃபண்டுகள் நீண்டகால வளர்ச்சியை நோக்கமாகக் கொண்டிருந்தாலும், குறுகிய காலத்தில் சந்தை ஏற்ற இறக்கத்திற்கு உள்ளாகலாம். ஸ்மால் கேப் மற்றும் மிட் கேப் ஃபண்டுகளில் இந்த ஏற்ற இறக்கம் முதலீட்டாளர்களுக்கு முக்கியமானதாக இருக்கலாம்.

எனவே, ரிட்டர்ன் மட்டும் பார்த்து ஃபண்டை தேர்வு செய்வதற்குப் பதிலாக, உங்கள் முதலீட்டு காலம், ரிஸ்க் எடுக்கும் திறன், நிதி இலக்கு, ஃபண்டின் செலவு விகிதம் மற்றும் அதன் நீண்டகால செயல்திறன் ஆகியவற்றையும் பார்க்க வேண்டும்.

இந்தப் பட்டியல் கடந்த 5 ஆண்டு SIP செயல்திறனை அடிப்படையாகக் கொண்டது; இது தனிப்பட்ட முதலீட்டு பரிந்துரை அல்ல. மியூச்சுவல் ஃபண்ட் முதலீடுகளுக்கு சந்தை அபாயம் உள்ளது.

இதையும் படிங்க : Vegetables : நாம் சமைக்குற காய்கறிகள் எதுவுமே இந்தியாவைச் சேர்ந்தது இல்லையா? அப்போ எதுதான் நம்ம ஊரு காய்கறி?