வருமான வரித் துறை குறிப்பிட்ட பணத்துக்கு மேல் ரொக்கப் பரிவர்த்தனைகளைக் கட்டுப்படுத்துகிறது. இணங்காததற்கு கடுமையான அபராதம் விதிக்கப்படும், சில நிறுவனங்களுக்கு விலக்குகள் உள்ளன. பெரிய பணப் பரிவர்த்தனைகளைத் தவிர்க்கவும், டிஜிட்டல் பரிமாற்றங்களைப் பயன்படுத்தவும் வரி நிபுணர்கள் அறிவுறுத்துகின்றனர்.
வருமான வரித் துறை அதிக மதிப்புள்ள பணப் பரிவர்த்தனைகளை உன்னிப்பாகக் கண்காணிக்கிறது, மேலும் வரி செலுத்துவோர் அபராதம் அல்லது சட்டரீதியான விளைவுகளைத் தவிர்ப்பதற்கான வரம்புகளை அறிந்திருக்க வேண்டும். 269ST பிரிவு, ஒரே நாளில் ஒரு நபரிடமிருந்து ரூ.2 லட்சம் அல்லது அதற்கு மேல் ரொக்கமாகப் பெறுவதைத் தடை செய்கிறது. இந்தக் கட்டுப்பாடு ஒரு பரிவர்த்தனைக்கு மட்டுமல்ல, ஒரே நாளில் நடக்கும் பல தொடர்புடைய பரிவர்த்தனைகளுக்கும் பொருந்தும்.
இந்த விதி கணக்கில் காட்டப்படாத பணப்புழக்கத்தை ஊக்கப்படுத்துவதையும் நிதி பரிவர்த்தனைகளில் வெளிப்படைத்தன்மையை மேம்படுத்துவதையும் நோக்கமாகக் கொண்டுள்ளது. சட்டம் அனைத்து தனிநபர்களுக்கும் நிறுவனங்களுக்கும் பொருந்தும், இணங்குவதற்கான பொறுப்பு முழு அளவில் பெறுநரின் மீது வைக்கப்படுகிறது. பணம் செலுத்துபவருக்கு அல்ல. உதாரணமாக, ஒரு வணிகம் அல்லது தனிநபர் ரூ.2 லட்சத்திற்கு மேல் ரொக்கத்தைப் பெற்றால், பரிவர்த்தனை சட்டத்திற்கு இணங்குவதை உறுதிசெய்வதற்கு அவர்கள் பொறுப்பாவார்கள்.
இணங்காதது அபராதம் உட்பட கடுமையான விளைவுகளுக்கு வழிவகுக்கும். ரூ.2 லட்சத்தை மீறினால் கடுமையான அபராதம் விதிக்கப்படும். பணமாகப் பெறப்பட்ட தொகைக்கு இணையான அபராதம் விதிக்க வருமான வரித் துறைக்கு அதிகாரம் உள்ளது. உதாரணமாக, தணிக்கையின் போது ஒருவர் ரூ.5 லட்சம் ரொக்கமாகப் பெற்றால், ரூ.5 லட்சம் அபராதம் விதிக்கப்படலாம். இந்த கடுமையான நடவடிக்கையானது அனுமதிக்கப்பட்ட வரம்புகளுக்கு அப்பாற்பட்ட பணப் பரிவர்த்தனைகளைத் தடுப்பதற்கும் டிஜிட்டல் அல்லது ஆவணப்படுத்தப்பட்ட பணப் பரிமாற்றங்களை ஊக்குவிப்பதற்கும் நோக்கமாக உள்ளது.
வங்கிகள் மற்றும் கூட்டுறவு சங்கங்கள் போன்ற சில நிறுவனங்களுக்கு இந்தக் கட்டுப்பாடுகளிலிருந்து விலக்கு அளிக்கப்பட்டுள்ளது. கூடுதலாக, பரிவர்த்தனையின் தன்மையின் அடிப்படையில் இந்த விதியின் பொருந்தக்கூடிய தன்மை மாறுபடலாம். எனவே, தவறான புரிதல்கள் அல்லது அபராதங்களைத் தவிர்க்க தனிநபர்கள் மற்றும் நிறுவனங்கள் தங்கள் பணப் பரிவர்த்தனைகள் விதிவிலக்குகளின் கீழ் வருகிறதா என்பதைச் சரிபார்க்க அறிவுறுத்தப்படுகிறார்கள். அனைத்து நிதி பரிவர்த்தனைகளின் உன்னிப்பான பதிவுகளை பராமரிக்கவும்.
முடிந்தவரை பெரிய பண பரிவர்த்தனைகளை தவிர்க்கவும் வரி நிபுணர்கள் பரிந்துரைக்கின்றனர். பரிந்துரைக்கப்பட்ட வரம்புகளை கடைபிடிப்பது மற்றும் பரிவர்த்தனைகளை முறையாக ஆவணப்படுத்துவது தணிக்கையின் போது தனிநபர்கள் மற்றும் வணிகங்கள் சட்ட சிக்கல்களைத் தவிர்க்க உதவும். வரிச் சட்டங்களுக்கு இணங்குவதை உறுதிப்படுத்த டிஜிட்டல் கட்டண முறைகள் மற்றும் வங்கிச் சேனல்களை மேம்படுத்துவது பாதுகாப்பான மாற்றாகும்.
லக்கி பாஸ்கர் படத்தில் வரும் Amex கார்டின் சிறப்பு என்ன தெரியுமா? வேற லெவல்!
சேனலை கிளிக் செய்து பின்தொடரவும்