பெரிய ரொக்கப் பரிவர்த்தனைகள் வருமான வரித்துறையின் ஆய்வுக்கு உட்படுத்தப்படலாம். வங்கிக் கணக்கில் டெபாசிட், ரியல் எஸ்டேட் கொள்முதல், கிரெடிட் கார்டு பில்கள் மற்றும் முதலீடுகள் ஆகியவை இதில் அடங்கும்.
டிஜிட்டல் பரிவர்த்தனைகளின் யுகத்தில் கூட, பலர் வசதிக்காக பணத்தை விரும்புகிறார்கள். இருப்பினும், சில தனிநபர்கள் வருமான வரித் துறையின் கண்காணிப்பைத் தவிர்க்க பண பரிவர்த்தனைகளைப் பயன்படுத்துகின்றனர். சிறிய அளவிலான ரொக்க கொள்முதல்கள் பொதுவாக ஒரு பிரச்சினையாக இல்லாவிட்டாலும், சில அதிக மதிப்புள்ள ரொக்க பரிவர்த்தனைகள் வரி அதிகாரிகளிடமிருந்து ஒரு அறிவிப்பைத் தூண்டலாம். வருமான வரித்துறை அசாதாரண செயல்பாட்டைக் கண்டறிந்தால், உங்கள் நிதியின் மூலத்தை விளக்குமாறு அவர்கள் உங்களிடம் கேட்கலாம். ஆய்வுக்கு வழிவகுக்கும் ஐந்து ரொக்க பரிவர்த்தனைகள் இங்கே.
முதலாவது வங்கிக் கணக்கில் பெரிய அளவிலான பணத்தை டெபாசிட் செய்வதை உள்ளடக்கியது. மத்திய நேரடி வரி வாரியத்தின் (CBDT) வழிகாட்டுதல்களின்படி, ஒரு நபர் ஒரு நிதியாண்டிற்குள் ₹10 லட்சம் அல்லது அதற்கு மேற்பட்ட பணத்தை டெபாசிட் செய்தால், வங்கி அதை வருமான வரித் துறையிடம் தெரிவிக்க வேண்டும். இது ஒற்றை மற்றும் பல கணக்குகளுக்கு பொருந்தும். உங்கள் வைப்புத்தொகை இந்த வரம்பை மீறினால், உங்கள் நிதியின் மூலத்தை நீங்கள் நியாயப்படுத்த வேண்டியிருக்கும். இதேபோல், நிலையான வைப்புத்தொகைகளில் (FDகள்) கணிசமான தொகையை டெபாசிட் செய்வது கவனத்தை ஈர்க்கும்.
ஒரு நிதியாண்டில் உங்கள் மொத்த ரொக்க வைப்புத்தொகை ₹10 லட்சத்தைத் தாண்டினால், வருமான வரித் துறை விசாரிக்கலாம். பணம் முறையான மூலங்களிலிருந்து வருவதையும், அதற்கு வரிகள் முறையாக செலுத்தப்பட்டுள்ளதா என்பதையும் உறுதி செய்வதற்காக இது செய்யப்படுகிறது. ஏதேனும் சந்தேகத்திற்கிடமான அல்லது கணக்கில் வராத நிதிகள் மேலும் விசாரணைகளுக்கு வழிவகுக்கும். ரியல் எஸ்டேட் பரிவர்த்தனைகளும் கண்காணிப்பின் கீழ் வருகின்றன.
சொத்து வாங்கும் போது நீங்கள் ₹30 லட்சம் அல்லது அதற்கு மேல் ரொக்கமாக செலுத்தினால், பதிவாளர் பரிவர்த்தனையை வரி அதிகாரிகளிடம் தெரிவிக்க கடமைப்பட்டுள்ளார். இதுபோன்ற பெரிய பரிவர்த்தனைகள் வருமான வரித் துறை பணத்தின் தோற்றத்தை கேள்விக்குள்ளாக்கக்கூடும், இது கருப்புப் பணம் ரியல் எஸ்டேட் பரிவர்த்தனைகளில் பயன்படுத்தப்படவில்லை என்பதை உறுதி செய்கிறது.
இறுதியாக, கிரெடிட் கார்டு பில்கள் அல்லது முதலீடுகளுக்கு பெரிய அளவில் ரொக்கமாக செலுத்துவதும் ஆய்வுக்கு உட்படுத்தப்படலாம். கிரெடிட் கார்டு பிலுக்கு ₹1 லட்சம் அல்லது அதற்கு மேல் ரொக்கமாக செலுத்துவது கேள்விகளை எழுப்பக்கூடும், அதே நேரத்தில் ஒரு வருடத்திற்குள் எந்த வகையிலும் ₹10 லட்சம் அல்லது அதற்கு மேல் மொத்தமாக செலுத்துவது தடுக்கப்படலாம். இதேபோல், நீங்கள் பங்குகள், பரஸ்பர நிதிகள், கடன் பத்திரங்கள் அல்லது பத்திரங்களுக்கு ₹10 லட்சம் அல்லது அதற்கு மேல் ரொக்கமாக முதலீடு செய்தால், வரி அதிகாரிகள் விசாரிக்கலாம். சிக்கல்களைத் தவிர்க்க, முறையான வங்கி வழிகள் மூலம் அதிக மதிப்புள்ள பரிவர்த்தனைகளை நடத்துவது எப்போதும் நல்லது.
ஒன்றுக்கு மேற்பட்ட வங்கிக் கணக்குகள் இருந்தால் ரூ.10,000 அபராதம் - ஆர்பிஐ அதிரடி
சேனலை கிளிக் செய்து பின்தொடரவும்