வரி ஏய்ப்பைத் தடுக்க, வங்கிகள் மற்றும் நிதி நிறுவனங்கள் இந்த பரிவர்த்தனைகளைப் பற்றி வரித்துறைக்குத் தெரிவிக்கின்றன, மேலும் பொருந்தாத தகவல்கள் நோட்டீஸ்களுக்கு வழிவகுக்கும்.
வருமான வரித்துறை பெரிய அளவிலான பணப் பரிவர்த்தனைகளை மிக அதிகம் நெருக்கமாக கவனித்து வருகிறது. சேமிப்பு கணக்கில் பணம் செலுத்துதல், சொத்து வாங்குதல்-விற்பனை, வெளிநாட்டு செலவுகள், கிரெடிட் கார்டு பில் கட்டணம், மின்சார கட்டணம் போன்றவை அனைத்தும் கண்காணிப்பில் வரும். இதன் நோக்கம் வரி ஏய்ப்பைத் தடுப்பதே. அதனால் யாரேனும் சந்தேகத்துக்குரிய அளவில் பண பரிவர்த்தனை செய்தால், அவர்களுக்கு நேரடியாக நோட்டீஸ் அனுப்பப்படலாம்.
25
அதிக மதிப்பு பரிவர்த்தனை
அதிக மதிப்புள்ள பரிவர்த்தனைகளை வங்கிகள், மியூச்சுவல் ஃபண்ட் நிறுவனங்கள், நிதி நிறுவனங்கள் ஆகியவை கட்டாயமாக வரித்துறைக்கு அறிக்கை செய்கின்றன. உதாரணத்திற்கு, சேமிப்பு கணக்கில் ஒரு ஆண்டில் 10 லட்சம் ரூபாய் அல்லது அதற்கு மேல் பணம் செலுத்தினால், உடனடியாக பதிவு செய்யப்படும். மேலும் கரண்ட் அக்கவுண்டில் 50 லட்சம் ரூபாய்க்கு மேல் செலுத்துதல் அல்லது எடுப்பதும் ரேடாரில் வரும்.
35
பணம் செலுத்துதல்
சொத்து பரிவர்த்தனைகள் 30 லட்சம் ரூபாய் மற்றும் அதற்கு மேல் இருந்தால், பதிவு அலுவலகம் தானாகவே அந்த தகவலை பகிர்கிறது. கிரெடிட் கார்டு பில் பணமாக 1 லட்சம் ரூபாய்க்கு மேல் செலுத்தப்பட்டாலோ அல்லது ஆன்லைன்/செக் வழியாக 10 லட்சம் ரூபாய்க்கு மேல் செலுத்தப்பட்டாலோ அதுவும் கண்காணிக்கப்படும். இதற்குட்பட்ட முக்கிய அம்சங்கள்: பங்கு/மியூச்சுவல் ஃபண்ட் முதலீடு (10 லட்சம் மேல்), வெளிநாட்டு செலவுகள் (10 லட்சம் மேல்), எஃப்டி/ஆர்டி (10 லட்சம் மேல்), வெளிநாட்டு பயணச் செலவு (2 லட்சம் மேல்), மின்சாரக் கட்டணம் (1 லட்சம் மேல்).
இந்த தகவல்கள் அனைத்தும் படிவம் 26AS மற்றும் வருடாந்திர தகவல் அறிக்கை (AIS) இல் பதிவாகும். நீங்கள் தாக்கல் செய்யும் ITR மற்றும் இந்த தகவல்கள் பொருந்தவில்லை என்றால் சந்தேகம் எழும். குறிப்பாக, ஆண்டு செலவு அதிகமாக இருந்தும் வருமானம் குறைவாக காட்டினால், நோட்டீஸ் வர வாய்ப்பு அதிகம். மேலும், ஆண்டு 1 கோடி ரூபாய்க்கு மேல் காஷ் எடுப்பவர்களுக்கு 2% TDS (வரி பிடித்தம்) கட்டாயம், வரி தாக்கல் செய்யாதவர்களுக்கு 5% வரை பிடித்தம் விதிக்கப்படும்.
55
வருமான வரி வரம்பு
எனவே, ஒவ்வொரு பெரிய பரிவர்த்தனையையும் ஆதாரப்பூர்வமாக பதிவு செய்து வைத்திருப்பது அவசியம். ITR தாக்கல் செய்வதற்கு முன்பு உங்கள் படிவம் 26AS மற்றும் AIS-ஐ சரிபார்க்கவும். வருமானம் வரம்புக்குள் இருந்தாலும், பெரிய பரிவர்த்தனைகள் செய்தால் வரி தாக்கல் செய்ய வேண்டியது கட்டாயமாகும். இப்படி செய்தால் தேவையற்ற வரித்துறை நோட்டீஸ் வரும் அபாயத்தைத் தவிர்க்கலாம்.
