மியூச்சுவல் ஃபண்ட் vs பங்குகள்: கடந்த 1, 3 மற்றும் 5 ஆண்டுகளில் சிறந்த வருமானத்தை ஈட்டியவை எவை?

இந்திய முதலீட்டாளர்கள் பெரும்பாலும் மியூச்சுவல் பண்ட்கள் அல்லது நேரடி பங்கு முதலீடுகளுக்கு இடையே தேர்வு செய்வதில் குழப்பமடைகிறார்கள். 

பல இந்திய முதலீட்டாளர்கள் பெரும்பாலும் மியூச்சுவல் பண்ட்களைத் தேர்ந்தெடுப்பதா அல்லது பங்குகளில் நேரடியாக முதலீடு செய்வதா என்பது குறித்து குழப்பமடைகிறார்கள். இரண்டுமே நல்ல வருமானத்தை ஈட்டும் திறனைக் கொண்டுள்ளன. கடந்த 1, 3 மற்றும் 5 ஆண்டுகளின் ஒப்பீடு தெளிவான படத்தை அளிக்கிறது.

சமீபத்திய ஆண்டுகளில் பங்குச் சந்தை செயல்திறன்

இந்தியாவில் பட்டியலிடப்பட்ட முதல் 50 நிறுவனங்களைப் பிரதிபண்ட்த்துவப்படுத்தும் நிஃப்டி 50 குறியீடு, கடந்த சில ஆண்டுகளில் சிறப்பாகச் செயல்பட்டு வருகிறது. கடந்த 1 ஆண்டில் மட்டும், இது சுமார் 16 முதல் 26 சதவீதம் வரை வருமானத்தை ஈட்டியுள்ளது. 3 ஆண்டு காலத்தில், சராசரி வருமானம் ஆண்டுக்கு 15.5 சதவீதத்தை நெருங்கி வருகிறது, மேலும் கடந்த 5 ஆண்டுகளில், இது ஆண்டுக்கு சுமார் 16 சதவீதம் நிலையான வருமானத்தைக் காட்டியுள்ளது.

ஈக்விட்டி மியூச்சுவல் ஃபண்ட்

மியூச்சுவல் பண்ட்கள், குறிப்பாக ஈக்விட்டி சார்ந்தவை. கடந்த சில ஆண்டுகளில் குறிப்பிடத்தக்க வருமானத்தைக் காட்டியுள்ளன. சிறந்த செயல்திறன் கொண்ட சில ஸ்மால் கேப் மற்றும் தீமேட்டிக் பண்ட்கள் 5 ஆண்டு காலத்தில் 35 முதல் 50 சதவீதத்திற்கும் அதிகமான ஆண்டு வருமானத்தை ஈட்டியுள்ளன. மிட்-கேப் மற்றும் ELSS பண்ட்கள் கூட இந்த நேரத்தில் சிறப்பாக செயல்பட்டன.

சிறந்த செயல்திறன் கொண்ட மியூச்சுவல் பண்ட்கள்

சிறந்த செயல்திறன் கொண்டவற்றில் குவாண்ட் ஸ்மால் கேப் பண்ட், குவாண்ட் இன்ஃப்ராஸ்ட்ரக்சர் பண்ட், நிப்பான் இந்தியா ஸ்மால் கேப் மற்றும் ஐசிஐசிஐ புருடென்ஷியல் ஆகியவை அடங்கும். இந்த பண்ட்கள் தொடர்ந்து அதிக வருடாந்திர வருமானத்தை அளித்து வருகின்றன, பெரும்பாலும் கடந்த 5 ஆண்டுகளில் 40 சதவீதத்தை தாண்டியுள்ளன. இருப்பினும், இவை விதிவிலக்கான செயல்திறன் கொண்டவை, சராசரியானவை அல்ல.

வகை வாரியாக சராசரி பண்ட் வருமானம்

வகை வாரியாக தொகுக்கப்படும்போது, ​​லார்ஜ் கேப் மியூச்சுவல் பண்ட்கள் ஆண்டுதோறும் சுமார் 10 முதல் 15 சதவீதம் வரை வழங்கியுள்ளன, மிட் கேப் பண்ட்கள் 12 முதல் 18 சதவீதம் வரை இருக்கும். மேலும் ஸ்மால் கேப் பண்ட்கள் 18 முதல் 22 சதவீதம் அல்லது அதற்கு மேல் வழங்கியுள்ளன.

ஆபத்து மற்றும் நிலையற்ற தன்மை

மியூச்சுவல் பண்ட்கள் பல்வகைப்படுத்தல் மற்றும் தொழில்முறை மேலாண்மையை வழங்கினாலும், நிலையான பெரிய மூலதன பங்குகளுடன் ஒப்பிடும்போது சிறிய மூலதனம் அல்லது தீமேட்டிக் பண்ட்களில் ஆபத்து அதிகமாக இருக்கலாம். நேரடி பங்கு முதலீடு சந்தை அறிவு மற்றும் நேரத்தை கோருகிறது. அதேசமயம் மியூச்சுவல் பண்ட்கள் வெவ்வேறு நிறுவனங்கள் மற்றும் துறைகளில் ஆபத்தை பரப்ப உதவுகின்றன.

நிலைத்தன்மை மற்றும் நீண்ட காலம்

நிலைத்தன்மையைப் பொறுத்தவரை, நிஃப்டி 50 போன்ற பங்குகளில் குறியீட்டு முதலீடு நீண்ட காலத்திற்கு நிலையான 12 முதல் 16 சதவீதம் வரை வருமானத்தை அளிக்கிறது. ஆனால் ஒரு சில மியூச்சுவல் பண்ட்கள் மட்டுமே குறியீட்டை விட தொடர்ந்து சிறப்பாக செயல்பட முடிந்தது. சுமார் 70 சதவீத மியூச்சுவல் பண்ட்கள் ரோலிங் காலக்கெடுவில் அளவுகோல்களை விட குறைவாக செயல்படுகின்றன.

முதலீட்டு இலக்குகளின் அடிப்படையில் தேர்ந்தெடுப்பது

பாதுகாப்பு, நீண்ட கால வருமானம் மற்றும் குறைந்த செலவை விரும்பும் முதலீட்டாளர்கள் நிஃப்டி அல்லது சென்செக்ஸை அடிப்படையாகக் கொண்ட குறியீட்டு பண்ட்கள் அல்லது ETFகளை பொருத்தமானதாகக் காணலாம். அதிக ஆபத்தில் வசதியாக இருப்பவர்கள் மற்றும் சிறந்த வருமானத்தைத் துரத்த விரும்புபவர்கள் நல்ல கடந்த கால செயல்திறன் மற்றும் மதிப்பீடுகளுடன் சிறிய மூலதனம் அல்லது கருப்பொருள் மியூச்சுவல் பண்ட்களை ஆராயலாம்.

மியூச்சுவல் பண்ட்களில் முதலீடு

பல பண்ட் வல்லுநர்கள் செயலற்ற மற்றும் செயலில் முதலீடு செய்வதை பரிந்துரைக்கின்றனர். நிலைத்தன்மைக்கான குறியீட்டு பண்ட்கள் மற்றும் வளர்ச்சிக்கு நன்கு தேர்ந்தெடுக்கப்பட்ட சில மியூச்சுவல் பண்ட்களின் கலவையானது சமநிலையை வழங்க முடியும். மியூச்சுவல் ஃபண்டுகளில் உள்ள SIPகள் சிறிய, வழக்கமான முதலீடுகளுடன் சந்தை ஏற்ற இறக்கத்தை நிர்வகிக்க உதவுகின்றன. உங்களிடம் நேரமும் அனுபவமும் இருந்தால், நேரடி பங்கு முதலீடு பலனளிக்கும். இல்லையெனில், மியூச்சுவல் ஃபண்டுகள், குறிப்பாக நீண்ட கால SIP திட்டத்துடன், பாதுகாப்பான மற்றும் நிலையான தேர்வாக இருக்கும்.